営業・顧客管理
保険契約更新・満期管理
顧客の保険契約を預かり、満期で切らさないようにします。払方と保険期間が混ざるので保険料は年換算で持ち、件数ではなく手数料で見ます。更新は満期日を書き換えず新しい契約にするので、前期からいくら増減したかが残ります。
- 対象部門
- 営業
- 主な業種
- 金融・保険
こんな課題に
更新契約を追っている保険代理店の営業
証券の取り込みから更新の確認まで
満期の管理が Excel と手帳で、更新漏れが失注に直結します。証券の内容を手で台帳に写しており、保険会社ごとに様式が違います。
代理店の更新率と手数料収入に責任を持つ所長
満期の山を先に見て、更新率を守る
満期が毎月どれだけ来るかが月初にしか見えず、担当ごとの取りこぼしに気づくのは失効した後です。更新できなかった理由を保険会社から聞かれても、経緯が担当者の手帳にしか残っていません。
業務の流れ
納品時点で、この流れがそのまま動きます。AIの出力はすべて提案で、人が確定するまでデータは変わりません。手順も分岐も、貴社のやり方に合わせて組み替えます。
01証券の取り込みから更新の確認まで
- 1AI読み取り
保険証券を取り込む
証券の画像・PDF を登録すると、証券番号・種目・保険期間・保険料が入ります。保険会社ごとに様式が違っても、読み取る項目は同じです。
- 2AI照合
契約者名から契約者を引き当てる
「ミナト工業(株)」「サクラ運送」のような表記を契約者に当てます。確定した表記は別名台帳に貯まり、次回から自動で当たります。
- 3一覧・ボード
満期の近い契約を洗い出す
満期 30 日以内で手が付いていない契約をビューで出します。「あと何日」は項目に持たせていないので、翌日に嘘になりません。
- 4自動化
更新活動を記録する
電話・訪問・郵送の結果と次回予定日を残します。次回予定日を過ぎた活動はビューで拾えます。
- 5承認フロー
保険料が下がる更新を所長が確認する
年換算保険料が 20% 以上下がる更新は所長の承認を必要とします。補償を落としたのか値引いたのかを記録に残します。
- 6帳票PDF
満期のご案内を出す
承認をきっかけに満期のご案内を作り、契約に添付します。前期からの増減も載るので、値上がりの説明がその場でできます。
02満期の山を先に見て、更新率を守る
- 1レポート
今後 12 か月の満期の山を見る
今後 12 か月の満期保険料と種目別の年換算手数料をダッシュボードで見ます。どの月に人手が要るかが、月初を待たずに分かります。
- 2自動化
満期 90 日前で手が付いていない契約を毎週拾う
毎週月曜 9 時に、満期 90 日前で未着手の契約が担当へ通知されます。気づく起点を担当者の記憶から外します。
- 3入力フォーム
更新活動をその場で記録する
電話・訪問・郵送の結果と次回予定日を更新活動の記録フォームから残します。担当が替わっても、どこまで話したかが引き継げます。
- 4AIエージェント
更新の見立てを AI が付ける
活動の記録から、継続の見込みが高いのか失注のおそれがあるのかを AIジョブが見立てます。所長は見立ての内訳で全体を掴みます。
- 5一覧・ボード
満期を過ぎて未更新の契約を残さない
満期を過ぎても更新済・失効のどちらにもなっていない契約をビューで潰します。次回予定日を過ぎた活動も同じ場所で拾えます。
機能一覧
納品時点で含まれるものです。項目の追加や分岐の変更は、稼働後もその場で反映します。
- 管理するデータ4
- 契約者（12項目）契約者名の別名（4項目）契約（26項目）更新活動（8項目）
- 一覧・ボード10
- 満期 30 日以内で手が付いていない契約満期 90 日以内の契約満期を過ぎて未更新の契約保険料が下がった更新契約者が未確定の契約満期カレンダー［カレンダー］契約一覧次回予定を過ぎた活動活動一覧年換算保険料の多い契約者
- ダッシュボード1
- 満期管理ダッシュボード
- レポート9
- 種目別の年換算手数料保険会社別の年換算保険料更新の状態の内訳払方の内訳今後 12 か月の満期保険料更新の見立ての内訳契約者区分別の年換算保険料活動の結果の内訳手段別の活動数
- 入力フォーム2
- 保険証券の取込（書類のAI読み取り・カメラ撮影）更新活動の記録
- 承認フロー1
- 更新契約の確認
- 自動化4
- 承認された更新契約から満期のご案内を作る満期 90 日前で手が付いていない契約を通知満期を過ぎて未更新の契約を通知契約者が未確定の契約を通知
- AIエージェント1
- 活動の記録から更新の見立てを出す
- 帳票PDF1
- 満期のご案内
どの製品にも標準で備わる統制
権限管理
部署・役割ごとの権限と、項目単位のアクセス制御
監査ログ
誰がいつ何を変えたかを、約50種類の操作について記録
SSO・IP制限
SAML SSO と IPアドレス制限を標準装備
ISO/IEC 27001
ISMS認証取得（登録番号 ISR029）。チェックシートにも対応
貴社の書式と手順で、この製品を組み上げてお見せします。
