保険契約更新・満期管理

保険証券を取り込む

証券の画像・PDF を登録すると、証券番号・種目・保険期間・保険料が入ります。保険会社ごとに様式が違っても、読み取る項目は同じです。

契約者名から契約者を引き当てる

「ミナト工業(株)」「サクラ運送」のような表記を契約者に当てます。確定した表記は別名台帳に貯まり、次回から自動で当たります。

満期の近い契約を洗い出す

満期 30 日以内で手が付いていない契約をビューで出します。「あと何日」は項目に持たせていないので、翌日に嘘になりません。

更新活動を記録する

電話・訪問・郵送の結果と次回予定日を残します。次回予定日を過ぎた活動はビューで拾えます。

保険料が下がる更新を所長が確認する

年換算保険料が 20% 以上下がる更新は所長の承認を必要とします。補償を落としたのか値引いたのかを記録に残します。

満期のご案内を出す

承認をきっかけに満期のご案内を作り、契約に添付します。前期からの増減も載るので、値上がりの説明がその場でできます。

今後 12 か月の満期の山を見る

今後 12 か月の満期保険料と種目別の年換算手数料をダッシュボードで見ます。どの月に人手が要るかが、月初を待たずに分かります。

満期 90 日前で手が付いていない契約を毎週拾う

毎週月曜 9 時に、満期 90 日前で未着手の契約が担当へ通知されます。気づく起点を担当者の記憶から外します。

更新活動をその場で記録する

電話・訪問・郵送の結果と次回予定日を更新活動の記録フォームから残します。担当が替わっても、どこまで話したかが引き継げます。

更新の見立てを AI が付ける

活動の記録から、継続の見込みが高いのか失注のおそれがあるのかを AI ワークフローが見立てます。所長は見立ての内訳で全体を掴みます。

来月満期で危ない契約を AI に聞く

来月満期の契約のうち、失注の恐れ・要接触の見立てが付いたものを AI チャットに聞くと、契約者と直近の活動つきで挙がります。月初を待たずに、今週会いに行く相手が決まります。

例：「10月に満期が来る契約で、失注の恐れか要接触になっているものは？」

満期を過ぎて未更新の契約を残さない

満期を過ぎても更新済・失効のどちらにもなっていない契約をビューで潰します。次回予定日を過ぎた活動も同じ場所で拾えます。