新規取引の口座開設の業務手順書テンプレート（卸売業）

手順（13ステップ）

1. 申込営業担当・目安 1日

   1. 取引申込書を相手先に記入してもらう

   商号・所在地・代表者・設立年・資本金・年商・主な仕入先・取引銀行・希望の締め日と支払日・月の取引見込額を書いてもらいます。

   確かめること

   空欄がないか。月の取引見込額が書かれているか

   できあがるもの

   取引申込書

2. 申込営業担当・目安 15分自動化の候補：台帳・承認

   2. 社内の口座開設依頼書を出す

   取引のきっかけ、扱う商品、見込みの売上と粗利、配送方法を書きます。

   確かめること

   紹介者・きっかけを書いたか

   できあがるもの

   口座開設依頼書

3. 実在確認与信管理・目安 15分自動化の候補：読み取り

   3. 登記事項証明書で会社の実在を確かめる

   商号・本店・代表者・設立年月日・目的が申込書と同じか確かめます。最近の本店移転・役員の大幅な交代・商号変更に注意します。

   確かめること

   申込書との違いがないか

   できあがるもの

   登記の確認記録

4. 反社確認与信管理・目安 15分

   4. 会社と代表者の反社チェックを行う

   新聞記事検索・調査会社のデータベースなどで、会社名・代表者名を調べ、結果を台帳に記録します。

   確かめること

   該当の疑いがある場合、取引を進めずに上長に報告したか

   できあがるもの

   反社チェックの記録

5. 信用調査与信管理・目安 30分

   5. 信用調査会社のレポートや決算書で信用を確かめる

   評点、売上と利益の推移、自己資本比率、支払の評判を確かめます。

   確かめること

   赤字の連続や債務超過がないか

   できあがるもの

   信用調査の結果

6. 現地確認営業担当・目安 1〜2時間

   6. 事務所・倉庫・店舗を訪問して確かめる

   看板・在庫の状況・従業員の様子を見て、申込書の内容と合うか確かめます。

   確かめること

   事業の実態があるか

   できあがるもの

   訪問記録

7. 与信枠与信管理・目安 15分

   7. 与信枠の案を作る

   月の取引見込額×（締めから支払までの月数＋1）を目安に、信用調査の結果で増減します。

   確かめること

   保証金・信用保険などの保全を付けるか検討したか

   できあがるもの

   与信枠の案

8. 条件営業担当・目安 30分

   8. 締め日・支払日・支払方法を相手と決める

   社内の標準条件（例: 月末締め翌月末払い・振込）を基本に合意します。

   確かめること

   社内の標準より長い支払サイトを約束していないか

   できあがるもの

   取引条件の合意

9. 承認営業部長・管理部長・目安 10分自動化の候補：台帳・承認

   9. 与信枠と取引条件を承認する

   調査結果と与信枠の根拠を確かめて承認します。

   確かめること

   承認者と承認日を記録したか

   できあがるもの

   承認記録

10. 契約営業担当・目安 1〜2週間

    10. 取引基本契約書を結ぶ

    支払条件・所有権の移転時期・反社会的勢力の排除条項・期限の利益の喪失条項を含めます。

    確かめること

    反社排除条項が入っているか

    できあがるもの

    取引基本契約書

11. 登録マスタ管理担当・目安 15分自動化の候補：転記・画面操作

    11. 得意先マスタに登録する

    得意先コード・請求先と納品先・締め日・支払日・与信枠・売価のランク・インボイスの要否を入れます。

    確かめること

    登録内容を依頼書と二人で照合したか

    できあがるもの

    得意先マスタ

12. 初回取引営業担当・目安 入金日

    12. 初回の出荷と入金を確かめる

    初回の請求が期日どおりに入金されるか確かめます。

    確かめること

    初回の入金が遅れていないか

    できあがるもの

    初回入金の確認

13. 見直し与信管理・目安 5分自動化の候補：台帳・承認

    13. 次回の見直し日を台帳に入れる

    新規先は6か月後、通常は年1回の見直し日を設定します。

    確かめること

    見直し日が入っているか

    できあがるもの

    与信管理台帳の更新