反社会的勢力のチェックの業務手順書テンプレート（金融機関）

手順（10ステップ）

1. 照会営業店担当・目安 5分自動化の候補：転記・画面操作

   1. 新しい顧客の情報で照会を依頼する

   氏名（法人名）、生年月日、住所を正確に入力します。法人は代表者・役員・実質的支配者も対象にします。

   確かめること

   漢字・カナ・旧姓など表記の揺れも照会したか

   できあがるもの

   照会依頼

2. 照会反社対応部署・目安 10分自動化の候補：転記・画面操作

   2. 社内データベースと外部の情報で照会する

   社内のデータベース、業界団体の情報、報道記事の検索などを組み合わせます。

   確かめること

   照会した情報源と日付を記録したか

   できあがるもの

   照会結果

3. 判断反社対応部署・目安 30分

   3. 一致・類似があれば、同一人物かを確かめる

   生年月日・住所などで同一人物かを確認します。

   確かめること

   同姓同名を誤って該当と判断していないか

   できあがるもの

   同一性の確認記録

4. 相談反社対応部署・目安 随時

   4. 該当の疑いが強い場合、警察・暴力追放運動推進センター・弁護士に相談する

   照会の制度がある場合は警察の情報も確認します。

   確かめること

   担当者一人で判断していないか

   できあがるもの

   相談記録

5. 判断役席者・責任者・目安 15分自動化の候補：台帳・承認

   5. 取引の可否を決める

   該当と判断した場合は取引を始めません。断る理由は具体的に言わず、総合的な判断である旨を伝えます。

   確かめること

   判断を組織として記録したか

   できあがるもの

   取引可否の判断記録

6. 契約営業店担当・目安 5分

   6. 契約書・約款に暴力団排除条項があることを確かめ、表明・確約を受ける

   反社会的勢力でないことの表明・確約の欄に署名をもらいます。

   確かめること

   表明・確約の署名があるか

   できあがるもの

   署名済み契約書

7. 記録反社対応部署・目安 3分自動化の候補：台帳・承認

   7. 照会の結果を記録台帳に残す

   照会日・対象・結果・判断者・次回の確認日を記録します。

   確かめること

   次回の確認日を入れたか

   できあがるもの

   反社チェックの記録台帳

8. 定期反社対応部署・目安 月1〜2日自動化の候補：転記・画面操作

   8. 既存の顧客を定期的に照会する

   データベースの更新にあわせて、既存の顧客を一括で照会します。

   確かめること

   照会対象から漏れている顧客がいないか

   できあがるもの

   定期照会の結果

9. 解消経営陣・目安 随時

   9. 取引後に該当が判明した場合、暴排条項に基づき関係の解消を検討する

   警察・弁護士と相談し、職員の安全を確保したうえで進めます。

   確かめること

   対応を一人で行わせていないか

   できあがるもの

   解消の方針と記録

10. 不当要求反社対応部署・目安 随時

    10. 不当な要求を受けたら、組織で対応し、警察に相談する

    複数人で対応し、記録・録音を残します。

    確かめること

    安易に要求に応じていないか

    できあがるもの

    対応記録