預金の相続手続の業務手順書テンプレート（金融機関）

手順（11ステップ）

1. 受付窓口担当・目安 10分自動化の候補：転記・画面操作

   1. 死亡の連絡を受け、取引を止める

   被相続人の氏名・生年月日・死亡日、連絡者と続柄を聞き、口座の入出金を止めます。

   確かめること

   口座振替（公共料金など）が止まることを伝えたか

   できあがるもの

   受付記録・取引停止

2. 確認窓口担当・目安 15分

   2. 被相続人のすべての取引を調べる

   預金・定期預金・投資信託・貸金庫・融資の有無を確認します。

   確かめること

   融資や貸金庫があることを伝えたか

   できあがるもの

   取引の一覧

3. 残高窓口担当・目安 10分

   3. 必要に応じて残高証明書を発行する

   相続税の申告や遺産分割の協議のため、死亡日時点の残高証明書を発行します。

   確かめること

   依頼者が相続人であることを確かめたか

   できあがるもの

   残高証明書

4. 案内窓口担当・目安 20分

   4. 相続の方法を聞き、必要書類を案内する

   遺言書がある・遺産分割協議をした・調停や審判で決めた、のどれかによって書類が変わることを一覧で伝えます。

   確かめること

   法定相続情報一覧図を使えば戸籍の束を出さなくてよいことを伝えたか

   できあがるもの

   書類の案内

5. 仮払い窓口担当・目安 20分

   5. 遺産分割の前に払戻しを求められたら、預貯金の仮払い制度を案内する

   相続人が単独で、法定の上限額まで払戻しを受けられる制度です。

   確かめること

   上限額の計算（口座ごとの残高×1/3×法定相続分、1金融機関あたりの上限）を正しく行ったか

   できあがるもの

   仮払いの記録

6. 受付窓口担当・目安 15分自動化の候補：読み取り

   6. 届いた書類を受け付ける

   原本を確かめ、写しを取って原本を返します。

   確かめること

   印鑑証明書の発行日（社内基準の期限内）を確かめたか

   できあがるもの

   受付記録

7. 審査相続事務担当（本部・センター）・目安 30分〜

   7. 戸籍から相続人を確定する

   被相続人の出生から死亡までの戸籍で、配偶者・子・前婚の子・養子などを確認します。

   確かめること

   相続人の漏れがないか

   できあがるもの

   相続人の確定記録

8. 審査相続事務担当（本部・センター）・目安 30分

   8. 遺言書・遺産分割協議書の内容を確かめる

   自筆証書遺言は家庭裁判所の検認済みか（法務局に保管されていたものは不要）、協議書に相続人全員の署名と実印があるかを確認します。

   確かめること

   預金が誰に帰属するかが明確か

   できあがるもの

   審査結果

9. 承認役席者・目安 15分自動化の候補：台帳・承認

   9. 審査結果を確認し、承認する

   相続人・払戻し先・金額を確認します。

   確かめること

   払戻し先が正しい相続人の口座か

   できあがるもの

   承認記録

10. 払戻し相続事務担当（本部・センター）・目安 30分自動化の候補：転記・画面操作

    10. 払戻し・名義変更を行い、計算書を送る

    利息の計算を含め、払戻しの明細を送ります。

    確かめること

    全取引（定期・投資信託）の処理が終わったか

    できあがるもの

    払戻し・計算書

11. 記録相続事務担当（本部・センター）・目安 10分自動化の候補：台帳・承認

    11. 手続きの記録と書類の写しを保存する

    受付から完了までの記録を残します。

    確かめること

    完了の連絡を相続人に入れたか

    できあがるもの

    完了の記録