意向把握シート・顧客カードテンプレート（保険代理店向け）
保険代理店で、お客さまの意向を聞き取り、提案・意向確認までを1枚に残す顧客カード（意向把握シート）のExcelテンプレートです。保険会社向けの総合的な監督指針が意向把握の対象に挙げる、保障・補償の分野、貯蓄部分の要否、期間・保険料・保険金額の希望と優先することを ✓ と数字の枠で聞き取ります。当初の意向・提案・最終的な意向の違い・推奨の理由・意向確認・特記事項を順に書く形で、保険業法 第294条の2の流れに沿っています。
別の呼び方: 意向把握書面／顧客カード 保険／意向確認シート／ヒアリングシート 保険
- 意向把握シートとは？
- 保険募集で、お客さまの意向を聞き取り、提案・説明・意向確認までの経緯を残すシートです。保険業法第294条の2は、意向の把握と、意向と契約内容が合っているかを確かめる機会の提供を求めています。
- 何を書きますか？
- 保障・補償の分野、貯蓄部分の要否、期間・保険料・保険金額の希望と最も優先すること、当初の意向・提案・最終的な意向、推奨の理由、意向確認と特記事項を書きます。
- 形式
- Excel・PDF
- 用紙
- A4縦
- 更新日
- 2026.10.27
- 版
- v1.0
記入例
Excel の「記入例」シートと同じ内容です。当てはまるものに ✓ を付け、文章の欄と表を埋めて使います。
意向把握シートCustomer Needs Record
| 顧客番号Customer No. | C-2611-0031 | 面談日Date | 2026/11/12 |
|---|---|---|---|
| お客さま氏名Name | 見本 太郎（架空） | 生年月日（西暦）Date of Birth | 1978/06/14 |
| 職業Occupation | 会社員（製造業・技術職） | 連絡先Phone | 000-0000-0000 |
| 住所Address | 〒000-0000 △△県△△市△△町1-2-3 | ||
| 面談の方法Method | 来店 | 同席者（続柄）Attendee | 見本 花子（配偶者） |
| 募集人Agent | 鈴木 一郎 | 代理店Agency | 株式会社△△保険サービス |
- 新しく入りたい
- 今の保険の見直し
- 更新・満期
- 結婚・出産
- 住宅の購入
- 退職・定年
- 事業の開始
- その他
ご家族（1行に1人） Family
| 続柄 | 年齢 | 職業・学年 | 同居 | 備考 |
|---|---|---|---|---|
| 本人 | 48 | 会社員 | 同居 | |
| 配偶者 | 46 | パート | 同居 | 年収 約100万円 |
| 子 | 17 | 高校2年 | 同居 | 大学進学の予定 |
| 子 | 14 | 中学2年 | 同居 |
加入中の保険（ほかの保険会社のものも・1行に1件） Current Policies
| 保険会社 | 種類 | 保険金額・給付 | 保険料（円／月） | 満期・更新 |
|---|---|---|---|---|
| △△生命 | 定期保険（10年更新） | 死亡 3,000万円 | 9,800 | 2027/4 更新 |
| △△生命 | 医療保険（終身） | 入院 日額5,000円 | 4,200 | 終身 |
| 勤務先の団体保険 | 団体定期 | 死亡 500万円 | 1,100 | 毎年4月 |
家計と公的保障（世帯の収入・住宅ローン・説明した公的保障） Household & Public Benefits
世帯年収 約720万円（本人620万円・配偶者100万円）。住宅ローン 2,400万円（35年・団体信用生命保険つき）を12月に借入予定。遺族年金と高額療養費制度の概要を説明し、ねんきん定期便で受取見込みを確かめた。
- 死亡（遺族保障）
- 医療
- がん等の特定疾病
- 傷害
- 介護
- 老後の生活資金
- 資産運用
- 働けないとき
- その他
- 自動車
- 火災・地震
- 傷害
- 個人賠償責任
- 海外旅行
- その他
- 必要
- 不要（掛け捨てでよい）
- どちらでもよい
ご希望の範囲（数字だけ） Preferred Range
| 保障期間（歳まで・年） | 保険料の上限（円／月） | 死亡保険金の目安（万円） | 入院日額（円） |
|---|---|---|---|
| 65歳まで | 20,000 | 2,000 | 5,000 |
- 保険料を抑える
- 保障を厚くする
- 保障期間を長く
- 貯蓄・運用
- 手続きのしやすさ
- その他
- 元本割れは避けたい
- 一部は許容する
- 最低保証を求める
- 該当しない
当初の意向（提案の前に聞いたこと） Initial Needs
住宅を買うので保険料を見直したい。子どもが独立するまでの死亡保障は今と同じ3,000万円がほしい。がんの保障を足したい。保険料は今の合計（月15,100円）以下にしたい。
提案したプランと、意向との対応 Proposal
A案：収入保障保険（65歳まで・月15万円）＋医療保険（終身・日額5,000円・がん一時金100万円）で月13,600円。死亡保障は住宅ローンの団信で住居費がなくなる分を差し引いて設計した。B案：定期保険2,000万円＋医療保険で月15,900円。上限を超えることを説明した。
最終的な意向と、当初の意向との違い（違う点と理由） Final Needs
最終的な意向はA案。当初は死亡保障3,000万円を望んでいたが、団信と遺族年金を差し引くと足りると納得し、年々減る収入保障でよいとなった。
推奨の理由（二社以上の商品を扱う代理店のとき） Reason for Recommendation
取扱い3社の収入保障保険を、65歳までの保険料総額と非喫煙の割引の有無で比べ、総額が最も低い△△生命の商品を推奨した。比較表を渡した。
- 契約内容が意向に合う
- 一部合わない（特記へ）
- 重要事項を説明した
- 意向確認書面を交付
- 比較表を渡した
- 後日に再面談
特記事項（意向を満たさない点・強い要望・聞き取れなかったこと） Special Notes
就業不能の保障も希望したが、保険料の上限に収まらないため今回は見送り。住宅ローンの借入後に再面談する（2027年1月予定）。
意向把握に使った帳票（このシート・設計書）と最終的な意向の記録は、所属保険会社の規程に従って保存する。
| 募集人Agent | 確認Checked by | 管理者Manager |
|---|---|---|
| 鈴木 | 高橋 | 佐藤 |
このテンプレートでできること
- 監督指針の意向把握の対象（保障の分野・貯蓄・期間・保険料・優先すること）に沿った項目
- 生命保険・医療保険の「保障」と、損害保険の「補償」の分野を分けて ✓ で選べる
- 当初の意向・提案したプラン・最終的な意向の違いを、順に書いて残せる
- 二社以上の商品を扱う代理店向けに、推奨の理由を書く欄つき
- 意向確認の ✓ と特記事項（意向を満たさない点など）・押印欄つき
- 意向把握の流れと記録に残すことの早見表つき。A4縦の印刷設定
こんな方におすすめ
- 生命保険・損害保険の代理店で、意向把握の記録を紙や Excel で残している方
- 募集人ごとに聞き取りの粒度がばらつき、記録をそろえたい代理店の管理者の方
- 保険会社の点検や自己点検で、意向把握から意向確認までの記録を見せられるようにしたい方
シートの構成
- 使い方
- 書く順番と、項目の書き換え方
- 記入例
- 住宅購入を機に生命保険・医療保険を見直す会社員（架空）の記入例
- 意向把握シート
- 空欄の書式。お客さま・面談ごとにコピーして使う
- 意向把握の流れ
- 意向把握から意向確認までの流れと、記録に残すこと
項目と書き方
| 項目 | 書き方 | 例 |
|---|---|---|
| 面談日・面談の方法・同席者 | 面談ごとに1枚。方法は来店・訪問・オンライン・電話から選ぶ。ご家族などが同席したら名前と続柄を書く | 2026/11/12・来店・配偶者（見本 花子） |
| ご家族・加入中の保険 | 家族は1行に1人。加入中の保険はほかの保険会社のものも、1行に1件で書く | 子・17・高校2年／△△生命・定期保険・2,000万円 |
| 保障・補償の分野 | 生命保険・医療保険は「保障の分野」、自動車・火災などは「補償の分野」に ✓ | 死亡（遺族保障）・医療・がん等の特定疾病 |
| 貯蓄部分・ご希望の範囲・最も優先すること | 貯蓄が要るかに ✓。期間・保険料の上限・保険金額の目安を数字で。優先することを1つ選ぶ | 不要・65歳まで・月20,000円・保険料を抑える |
| 当初の意向・提案・最終的な意向 | 最初に聞いた意向、提案したプランと意向の対応、最後に決まった意向と当初との違いを順に書く | 死亡保障は住宅ローン完済まで減らしてよい、と意向が変わった |
| 意向確認・特記事項 | 申込みの前に、契約内容が意向に合うかをお客さまと確かめて ✓。合わない点や強い要望は特記事項に | 契約内容が意向に合う・重要事項を説明した・意向確認書面を交付 |
作るときの注意
01
当初の意向は、提案の前に書く
提案した後に書くと、提案に合わせた意向になりがちです。最初の面談で聞いたことをそのまま書き、最終的な意向と比べられるようにします。
02
公的保障を説明してから必要額を聞く
監督指針は、公的年金の受取試算額など公的保険制度の情報提供にふれています。遺族年金や高額療養費制度を説明した上で、足りない分を保険で備えるかを聞きます。
03
更新・一部変更でも、変わる部分は聞き直す
既存契約の更新や一部変更でも、実質的な変更にあたるときは、変わる部分について意向把握・確認を行うとされています。
04
高齢のお客さまは同席者と記録を
高齢のお客さまには、ご家族の同席や複数回の面談など、代理店の規程で決めた方法をとり、同席者の欄と特記事項に残します。
項目の根拠にした規格
- 保険業法 第294条の2 顧客の意向を把握し、これに沿った提案・契約内容の説明と、意向と契約内容が合致していることを顧客が確認する機会を提供する
- 保険業法施行規則 第227条の7 保険募集人は、顧客の意向の適切な把握などの措置に関する社内規則等を定め、研修その他の体制を整備する
- 保険会社向けの総合的な監督指針 II－４－２－２(3)（意向の把握・確認義務） 意向把握の対象（保障の分野・貯蓄部分の要否・期間・保険料・保険金額の希望と優先する事項、損害保険は補償の分野と主な補償内容）、当初と最終の意向の比較、意向確認書面の記載事項（特記事項・募集人の氏名）、帳票の保存
- 保険会社向けの総合的な監督指針（比較推奨販売） 二以上の所属保険会社等を有する保険募集人が商品を絞り込んで推奨するときは、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由を説明する
手作業を減らすなら
GenApp
意向把握から申込みまでを、システムにする
お客さまごとの意向・提案・意向確認・申込書の回収を1つの画面で管理し、記録の抜けを管理者が確かめられるようにします。30分のデモで、意向把握の記録をシステムにしてお見せします。
デモを予約するよくある質問
保険会社の意向確認書面のかわりになりますか？
なりません。意向確認書面は所属保険会社の様式を使ってください。このシートは、その前の聞き取りと提案の経緯を代理店で残すためのものです。
損害保険だけの代理店でも使えますか？
使えます。「補償の分野」に ✓ を付け、ご希望の範囲の見出しを補償期間・保険料・保険金額（車両保険の有無など）に書き換えてください。生命保険の欄は空けたままでかまいません。
記録はどのくらい保存すればよいですか？
保存期間は、所属保険会社の規程と代理店の社内規則に従ってください。このテンプレートでは期間を決めていません。
手書きのシートをデータにして顧客管理に使いたいです。
✓ の欄と数字の枠は AI-OCR で読み取りやすい形にしてあります。読み取った内容を顧客管理のシステムに入れると、満期や見直しの時期の案内にも使えます。
フォームを送信すると、すぐにダウンロードできます
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