保険金請求の必要書類チェック表テンプレート（請求の種類別・督促の目安つき）
保険代理店で、お客さまの保険金・給付金の請求に要る書類をそろえるためのチェック表のExcelテンプレートです。共通の書類と、死亡保険金・入院・手術給付金・自動車事故・火災・自然災害の書類22種類が最初から入っています。依頼日を入れると受領までの日数が出て、14日たっても届かない書類に「督促」の印が付きます。証明書は発行日から有効期限（記入例は3か月）が出て、期限切れの行は赤になります。
別の呼び方: 保険金請求 必要書類／保険金請求書類 一覧／事故受付 チェックリスト／給付金請求 書類チェック
- 保険金請求の必要書類チェック表とは？
- 保険金・給付金の請求に要る書類（請求書・診断書・住民票・戸籍・事故証明など）を、依頼から受領・保険会社への送付まで1件ごとに確かめる、保険代理店の作業用の表です。
- 何を書きますか？
- 書類ごとに要否・依頼日・受領日・発行日を入れます。受領までの日数と督促の印、証明書の有効期限が自動で出ます。必要な書類は保険会社・商品によって違います。
- 保険金の請求に期限はありますか？
- 保険法第95条で、保険給付を請求する権利は、行使することができる時から3年間行使しないと時効によって消滅します。
- 形式
- Excel・PDF
- 用紙
- A4横
- 更新日
- 2026.10.27
- 版
- v1.0
記入例
Excel の「記入例」シートと同じ内容です。グレーの列は自動で計算され、すぐ確かめる行は赤、期限の近い行は黄色で表示されます。
必要書類チェック表
依頼日から14日たっても届かない書類に「督促」が付きます。証明書は発行日を入れると有効期限が出て、期限切れは赤。
基準日2026/11/16
請求者・証券番号見本 次郎（架空）・A-26-0045123
事故日・発生日2026/10/20（追突されて頸部を負傷）
保険会社△△損害保険（人身傷害・車両保険）
必要な書類11
督促1
期限切れ1
未依頼0
| No. | 請求の種類 | 書類 | 内容・注意 | 取得先 | 必要 | 依頼日 | 受領日 | 受領まで（日） | 督促 | 有効（か月） | 発行日 | 有効期限 | 期限の状態 | 受領の状況 | 内容の確認 | 備考 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 共通 | 保険金請求書 | 保険会社の様式。請求者が署名する | 保険会社 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/27 | 5 | 受領済 | OK | ||||||
| 2 | 共通 | 保険証券（写し） | 証券番号がわかれば省略できることがある | 契約者 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/22 | 0 | 受領済 | OK | 証券番号で代用 | |||||
| 3 | 共通 | 請求者の本人確認書類 | 運転免許証・マイナンバーカード（表面）など | 請求者 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/27 | 5 | 受領済 | OK | 運転免許証の写し | |||||
| 4 | 共通 | 振込先の口座がわかるもの | 通帳の写しなど。請求者の名義の口座 | 請求者 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/27 | 5 | 受領済 | OK | ||||||
| 5 | 共通 | 委任状 | 請求者以外が手続きするとき | 請求者 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 6 | 共通 | 請求者の印鑑証明書 | 保険金額が大きいときなどに求められる | 市区町村 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/27 | 5 | 3 | 2026/08/10 | 2026/11/10 | 期限切れ | 受領済 | 不備あり | 発行から3か月を過ぎていた。取り直しを依頼 | |
| 7 | 死亡保険金 | 死亡診断書（死体検案書） | 写しでよいか、保険会社の様式の証明書かを確かめる | 医療機関 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 8 | 死亡保険金 | 被保険者の住民票（除票） | 死亡の記載のあるもの | 市区町村 | 不要 | 3 | 不要 | |||||||||
| 9 | 死亡保険金 | 受取人の戸籍謄本・抄本 | 受取人と被保険者の関係がわかるもの | 市区町村 | 不要 | 3 | 不要 | |||||||||
| 10 | 入院・手術給付金 | 入院・手術証明書（診断書） | 保険会社の様式。金額などによって領収書・明細書で代えられることがある | 医療機関 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 11 | 入院・手術給付金 | 領収書・診療明細書 | 診断書のかわりに使えるときに出す | 医療機関 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 12 | 自動車 | 交通事故証明書 | 自動車安全運転センターが発行。保険会社が取り寄せることもある | 自動車安全運転センター | 要 | 2026/10/22 | 2026/11/05 | 14 | 受領済 | OK | 保険会社が取り寄せ | |||||
| 13 | 自動車 | 事故の状況の報告書 | 事故の場所・状況の図。保険会社の様式 | 請求者 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/29 | 7 | 受領済 | OK | ||||||
| 14 | 自動車 | 修理見積書 | 修理工場の見積。損害の写真も付ける | 修理工場 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/30 | 8 | 受領済 | OK | 後部バンパー・トランクの交換 38万円 | |||||
| 15 | 自動車 | 車両の損害の写真 | 車両の全体と、壊れた部分 | 請求者・修理工場 | 要 | 2026/10/22 | 2026/10/23 | 1 | 受領済 | OK | ||||||
| 16 | 自動車 | 診断書・診療報酬明細書 | けがをしたとき。保険会社が医療機関に直接依頼することもある | 医療機関 | 要 | 2026/10/22 | 25 | 督促 | 依頼中 | 整形外科に依頼済み。11/20 受け取り予定と回答 | ||||||
| 17 | 自動車 | 休業損害証明書 | けがで仕事を休んだとき。勤務先が書く | 勤務先 | 要 | 2026/11/10 | 6 | 依頼中 | 10/21〜10/31 の休業分。勤務先の総務に依頼 | |||||||
| 18 | 自動車 | 示談書・免責証書 | 相手方との示談がまとまったとき | 請求者・相手方 | 不要 | 不要 | 相手方の過失100%。相手方の保険会社と別に進める | |||||||||
| 19 | 火災・自然災害 | 建物・家財の損害の写真 | 壊れた場所の全体と近くから。片付ける前に撮る | 請求者 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 20 | 火災・自然災害 | 修理見積書 | 修理業者の見積。修理の範囲がわかるもの | 修理業者 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 21 | 火災・自然災害 | 罹災証明書 | 求められることがある。市区町村が発行する | 市区町村 | 不要 | 不要 | ||||||||||
| 22 | 火災・自然災害 | 盗難の届出の受理番号 | 盗難のとき。警察に届け出る | 警察 | 不要 | 不要 |
このテンプレートでできること
- 共通・死亡・入院・手術・自動車・火災・自然災害の書類22種類が最初から入っている
- 依頼日から受領までの日数を自動で計算し、14日を超えたら「督促」の印
- 証明書の発行日から有効期限を自動で計算（有効の月数は書き換えられる）
- 必要かどうか・受領の状況・内容の確認を一覧から選べる
- 必要な書類・督促・期限切れ・未依頼の件数を上に自動で集計
- 請求の流れと、書類をそろえるときの注意の早見表つき
こんな方におすすめ
- 保険代理店で、事故や入院の連絡を受けてお客さまの請求を手伝っている方
- 請求の書類の不足や、医療機関・修理工場からの書類の遅れを一覧で追いかけたい方
- 担当者が替わっても、請求ごとの書類の集まり具合がわかるようにしたい代理店の方
シートの構成
- 使い方
- 入力する列・自動で計算する列の見分け方と手順
- 記入例
- 追突されてけがをし、人身傷害と車両保険を請求する例（架空）。督促・期限切れの例を含む
- 必要書類チェック表
- 書類22種類が入ったチェック表。請求ごとにコピーし、要・不要を選んで使う
- 請求の流れと注意
- 請求の流れと、書類をそろえるときの注意
項目と書き方
| 項目 | 書き方 | 例 |
|---|---|---|
| 基準日・請求者・事故日 | 上の欄に請求者・証券番号・事故日（支払事由の発生日）を書く。基準日は空欄の表では今日の日付 | 見本 次郎・A-26-0045123・2026/10/20 |
| 必要 | 保険会社の案内を見て、要・不要・保険会社に確認から選ぶ。請求の種類が違う行は「不要」に | 要 |
| 依頼日・受領日・受領まで（日）・督促 | お客さまや医療機関に頼んだ日と届いた日を入れる。届くまでの日数が出て、14日を超えると「督促」 | 2026/10/22・（未着）・25・督促 |
| 有効（か月）・発行日・有効期限 | 証明書は発行日を入れると期限と状態が出る。月数は保険会社の指定に合わせる | 3・2026/08/10・2026/11/10・期限切れ |
| 受領の状況・内容の確認 | 未依頼・依頼中・受領済・不要から選び、名義・記載の漏れを確かめて OK・不備あり・未確認から選ぶ | 受領済・OK |
| 保険会社への送付日（備考） | そろった書類を保険会社に送った日や、代わりに取り寄せてもらう書類を備考に書く | 11/12 保険会社が取り寄せ |
作るときの注意
01
連絡を受けたら、まず保険会社に通知する
保険法は、損害や支払事由が生じたことを知ったら遅滞なく保険者に通知するよう定めています。書類をそろえる前に、事故の連絡を保険会社に入れます。
02
写真は片付ける前に撮る
火災・自然災害や車の損害は、片付けや修理の前に、全体と壊れた部分を撮っておきます。後からは撮り直せません。
03
医療機関の書類は早めに頼む
診断書・入院証明書は、医療機関によって日数がかかります。最初に依頼し、督促の印が付いたら電話で確かめます。
04
請求できる期間を伝えておく
保険給付を請求する権利は、行使できる時から3年で時効になります（保険法 第95条）。書類がそろわないまま止まっている請求がないか、月に1度は見ます。
項目の根拠にした規格
- 保険法 第14条・第50条・第79条 損害の発生・被保険者の死亡・給付事由の発生を知ったときは、遅滞なく保険者に通知する
- 保険法 第21条・第52条・第81条 保険給付の履行期。期限を定めても、確認に必要な相当の期間を経過する日を期限とする。正当な理由なく調査に応じないと、その間の遅滞の責任を保険者は負わない
- 保険法 第95条 保険給付を請求する権利は、行使することができる時から3年間行使しないと時効によって消滅する
- 公益財団法人 生命保険文化センター「保険金・給付金の請求」 死亡保険金の請求の書類の例（請求書・被保険者の住民票・受取人の戸籍抄本・受取人の印鑑証明・死亡診断書または死体検案書・保険証券）
手作業を減らすなら
GenApp
請求の書類集めを、システムで追いかける
事故の受付から、請求ごとの必要書類・依頼先・受領の状況・保険会社への送付までを1つの画面で管理し、遅れている書類を担当者に知らせます。30分のデモで、保険金請求の管理をシステムにしてお見せします。
デモを予約するよくある質問
必要な書類は保険会社によって違いますか？
違います。保険会社・商品・保険金額によって、診断書を領収書で代えられたり、印鑑証明書が要ったりします。このチェック表の行を、保険会社の案内に合わせて要・不要にしてください。
督促の日数を変えたいです。
「督促」の列の式の 14 を、代理店で決めた日数に書き換えてください。医療機関の書類だけ長めにしたいときは、その行の式だけを書き換えます。
書類がそろってから、どのくらいで支払われますか？
保険会社の約款で決まっています。保険法は、確認に必要な相当の期間を過ぎた日を支払の期限とすると定めています。目安は保険会社の案内で確かめてください。
集めた書類の内容を、そのままデータにしたいです。
診断書・領収書・修理見積書などを AI-OCR で読み取ると、日付・金額・病名などをデータにでき、保険会社への報告や台帳への転記の手間が減ります。
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