記入例
Excel の「記入例」シートと同じ内容です。グレーの列は自動で計算され、すぐ確かめる行は赤、期限の近い行は黄色で表示されます。
提出書類チェックリスト
証明書は発行日を入れると有効期限が出ます。提出予定日（基準日）の時点で期限切れは赤、14日以内に切れるものは黄色。
基準日（提出予定日）2026/11/16
申込先△△銀行 △△支店
申込者株式会社△△精工（設備資金 3,000万円）
必要な書類13
期限切れ1
未着手2
| No. | 対象 | 書類 | 内容・注意 | 取得先 | 必要 | 有効（か月） | 発行日 | 有効期限 | 期限の状態 | 準備の状況 | 提出日 | 内容の確認 | 担当 | 備考 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 共通 | 借入申込書 | 申込先の様式。資金の使い道・金額・返済期間を書く | 申込先 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | ||||||
| 2 | 法人 | 決算書 | 貸借対照表・損益計算書・勘定科目内訳明細書など一式。直近3期分（2期分とする申込先もある） | 自社・税理士 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | 2024年3月期〜2026年3月期 | |||||
| 3 | 法人 | 法人税の確定申告書 | 別表一式。直近3期分。電子申告は受信通知も付ける | 自社・税理士 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | 電子申告の受信通知を付けた | |||||
| 4 | 個人事業主 | 所得税の確定申告書 | 青色申告決算書（白色は収支内訳書）を含む一式。直近3期分 | 自社・税理士 | 不要 | 不要 | ||||||||
| 5 | 共通 | 試算表 | 直近の月まで。決算から6か月以上たっているときに求められることが多い | 自社・税理士 | 要 | 依頼中 | 未確認 | 山田 | 9月末までの試算表を税理士に依頼。11/18 受け取り予定 | |||||
| 6 | 共通 | 納税証明書（その1・その2） | その1＝納付すべき税額等、その2＝所得金額。年度と税目を申込先に確かめる | 税務署 | 要 | 3 | 2026/08/20 | 2026/11/20 | 期限間近 | 準備済 | OK | 佐藤 | 11/20 で期限。提出が遅れたら取り直す | |
| 7 | 共通 | 納税証明書（その3） | 未納の税額がないことの証明 | 税務署 | 要 | 3 | 2026/07/30 | 2026/10/30 | 期限切れ | 準備済 | 要差し替え | 佐藤 | 期限切れ。取り直す | |
| 8 | 法人 | 履歴事項全部証明書（登記事項証明書） | 商号・本店・役員などの登記の内容 | 法務局 | 要 | 3 | 2026/11/02 | 2027/02/02 | 有効 | 準備済 | OK | 佐藤 | ||
| 9 | 法人 | 法人の印鑑証明書 | 契約に使う届出印のもの | 法務局 | 要 | 3 | 2026/11/02 | 2027/02/02 | 有効 | 準備済 | OK | 佐藤 | ||
| 10 | 共通 | 代表者（本人）の本人確認書類 | 運転免許証・マイナンバーカード（表面）など | 本人 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | 代表者の運転免許証（両面）の写し | |||||
| 11 | 共通 | 資金繰り表 | 今後6〜12か月の入金・支払・借入の返済の見通し | 自社 | 要 | 未着手 | 山田 | 設備の稼働後の売上の増加を反映して作る | ||||||
| 12 | 共通 | 事業計画書 | 売上・利益の計画と、借入の返済計画 | 自社 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | ||||||
| 13 | 共通 | 見積書 | 設備資金のとき。購入する設備の見積 | 購入先 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | 5軸マシニングセンタ 1台 3,080万円 | |||||
| 14 | 共通 | 借入金の明細 | 借入先・残高・毎月の返済額・担保の有無 | 自社 | 要 | 準備済 | OK | 山田 | ||||||
| 15 | 個人事業主 | 住民票・印鑑登録証明書 | 本人のもの。契約に実印を使うとき | 市区町村 | 不要 | 3 | 不要 | |||||||
| 16 | 共通 | 許認可証の写し | 許可・届出が必要な業種のとき | 自社 | 不要 | 不要 | ||||||||
| 17 | 共通 | 不動産の登記事項証明書 | 不動産を担保に入れるとき | 法務局 | 提出先に確認 | 3 | 未着手 | 佐藤 | 工場の土地を担保に入れるか支店と相談中 |
このテンプレートでできること
- 融資で求められることの多い書類17種類が最初から入っている
- 証明書の発行日から有効期限を自動で計算（有効の月数は書き換えられる）
- 提出予定日の時点で期限切れは赤、14日以内に切れるものは黄色
- 必要かどうか・準備の状況・内容の確認を一覧から選べる
- 必要な書類の数・期限切れ・未着手の件数を上に自動で集計
- 納税証明書の種類と、書類をそろえるときの注意の早見表つき
こんな方におすすめ
- 金融機関への融資の申込みで、書類をそろえる経理・財務の担当の方
- 顧問先の融資の書類をまとめる税理士・会計事務所の方
- 金融機関で、お客さまに提出書類を案内・回収する担当の方
シートの構成
- 使い方
- 入力する列・自動で計算する列の見分け方と手順
- 記入例
- 設備資金を申し込む製造業の法人（架空）。証明書の期限切れ・期限間近の例を含む
- 提出書類チェックリスト
- 書類17種類が入ったチェックリスト。要・不要を選んで使う
- 書類の種類と注意
- 納税証明書の種類と、書類をそろえるときの注意
項目と書き方
| 項目 | 書き方 | 例 |
|---|---|---|
| 基準日（提出予定日） | 金融機関に出す予定の日を入れる。証明書の期限はこの日で判定する（空欄の台帳では今日の日付） | 2026/11/16 |
| 必要 | 申込先の案内を見て、要・不要・提出先に確認から選ぶ | 要 |
| 有効（か月） | 証明書の有効の月数。記入例は3か月。申込先の指定に合わせて書き換える | 3 |
| 発行日・有効期限・期限の状態 | 証明書の発行日を入れると期限と状態が自動で出る | 2026/08/20・2026/11/20・期限間近 |
| 準備の状況・提出日 | 未着手・依頼中・準備済・提出済・不要から選ぶ。出したら提出日を書く | 依頼中 |
| 内容の確認 | 期数・名義・押印や受信通知などを確かめて OK・要差し替え・未確認から選ぶ | OK |
作るときの注意
01
証明書は最後にまとめて取る
納税証明書や登記事項証明書は、発行からの期間を指定されることがあります。決算書などをそろえてから、提出の直前に取ると期限切れを防げます。
02
期数と名義を確かめる
決算書・申告書は直近の期から何期分を求められているかを確かめ、勘定科目内訳明細書などの付属の書類まで一式そろえます。
03
決算から時間がたっていたら試算表を
決算から6か月以上たっているときは、最近の試算表を求められることがあります。顧問税理士に早めに依頼します。
04
マイナンバーは見えないようにする
申告書などの写しにマイナンバー（個人番号）が書かれているときは、黒く塗るなどして読めないようにして出します。
項目の根拠にした規格
- 日本政策金融公庫（国民生活事業）「ご提出書類【インターネット申込用】」 最近2期分の確定申告書・決算書（勘定科目明細書を含む）、決算後6か月以上なら最近の試算表、法人の履歴事項全部証明書、見積書、本人確認書類、許認可証
- 国税庁「納税証明書の交付請求手続」 納税証明書の種類（その1 納付すべき税額等、その2 所得金額、その3 未納の税額がないこと、その4 滞納処分を受けたことがないこと）
手作業を減らすなら
GenApp
書類の回収を、システムで追いかける
お客さまごとに必要な書類・受領の状況・証明書の期限を管理し、足りない書類を担当者に知らせます。30分のデモで、融資の書類管理をシステムにしてお見せします。
デモを予約するよくある質問
決算書は何期分が必要ですか？
金融機関によって違います。日本政策金融公庫のインターネット申込では最近2期分とされています。記入例は3期分にしています。申込先の案内を確かめてください。
証明書の有効期限はどのくらいですか？
法令で一律に決まったものではなく、申込先が「発行から3か月以内」などと指定します。有効（か月）の列を申込先の指定に合わせて書き換えてください。
個人事業主のときはどう使いますか？
対象が「法人」の行を「不要」にし、「個人事業主」の行を「要」にします。決算書・法人税の申告書のかわりに、所得税の確定申告書と青色申告決算書（白色は収支内訳書）を出します。
集めた書類の内容を審査に使うデータにしたいです。
決算書・申告書・納税証明書を AI-OCR で読み取ると、科目と金額をそのままデータにできます。
フォームを送信すると、すぐにダウンロードできます
