経理・財務

売掛金・入金消込

請求と入金明細を突合で消し込みます。請求番号一致・金額一致(振込手数料の許容つき)・まとめ入金・AI 判定の 4 段階で、目視で探していた分を自動化します。

こんな課題に

月初に入金消込をしている経理担当

振込依頼人名が請求先と違う、手数料が引かれている、複数の請求をまとめて振り込まれる。この 3 つのせいで自動消込が使えず、通帳と請求一覧を並べて目で追っています。

月次の債権年齢表を作って営業に督促を回している経理担当

未回収が残っていることは分かっても、どの取引先にいくら、いつから残っているかを出すのに Excel で半日かかります。督促が回るのが翌月になり、相手の資金繰りが傾いてからでは取り立てられません。

AIの出力はすべて提案で、人が確定するまでデータは変わりません。

1入力フォーム
銀行の入金明細を取り込む
入金日・入金額・振込依頼人名・振込メモを入金明細として登録します。
2突合
突合を実行する
請求番号一致 → まとめ入金(合計が合う組)→ 取引先と金額の一致(手数料 880 円まで許容)→ AI 判定の 4 パスが上から順に走ります。毎朝 8 時の定期実行を有効にすれば、出社したときには残差だけが残っている状態にできます。
3承認フロー
残った差額の処理を決めて申請する
消込差額と処理区分(値引き・一部入金・貸倒処理など)を入れて申請します。1 万円以上の差額と、値引き・貸倒処理は経理課長の承認が必須になります。
4承認フロー
経理課長が承認する
承認で消込状況が「一致」、回収ステータスが「回収済」になります。
5外部連携
確定を販売管理システムへ連携し、未回収を追う
承認をきっかけにワークフローが販売管理システムへ送ります。入金予定日を過ぎた請求は、毎朝の通知で営業担当に回ります。

1レポート
どこにいくら残っているかを見る
「取引先別の未回収残高」「回収ステータス別」で、集計表を作らずに残高の内訳が出ます。年齢表を組み直す作業がなくなります。
2自動化
期日を過ぎた請求を毎朝営業へ回す
毎朝 9 時に、入金予定日を過ぎても消し込めていない請求が営業担当へ通知されます。督促が翌月ではなく翌日に動きます。
3一覧・ボード
請求漏れと未払いを切り分ける
「未消込の請求」「未消込の入金」「差異あり(要確認)」で、こちらの請求漏れなのか相手の未払いなのかが分かれます。
4検索
名義違いの入金を過去の実績から特定する
横断検索で入金明細と請求を引きます。請求先と違う名義で入っていても、過去に同じ名義で入った実績から相手が分かります。
5承認フロー
値引き・貸倒の処理を承認に通す
落とす判断は経理課長の承認を通します。誰がいつ、いくらを、どの理由で落としたかが残ります。